Chuyển vi phạm của Bảo Tín Minh Châu sang Bộ Công an
Kết luận thanh tra số 22/KL-TTNH4, ban hành ngày 23/5/2025, nêu rõ: dù Công ty Bảo Tín Minh Châu có thực hiện một số nội dung cơ bản đúng quy định, như mua bán vàng miếng theo giấy phép, báo cáo hoạt động mua bán vàng và mở sổ sách kế toán theo yêu cầu, song vẫn tồn tại hàng loạt vi phạm và thiếu sót ở cả ba lĩnh vực chính: hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền, và chấp hành chế độ kế toán, thuế.
Bán vàng vượt giá niêm yết, thông tin gây nhầm lẫn
Trong hoạt động kinh doanh vàng, cơ quan thanh tra chỉ rõ Bảo Tín Minh Châu đã vi phạm chế độ báo cáo mua bán vàng miếng, và đặc biệt là có giao dịch bán vàng với giá cao hơn giá niêm yết – hành vi tiềm ẩn rủi ro làm méo mó thị trường.
Đáng chú ý, công ty còn vi phạm quy định về thương mại điện tử và công nghệ số: website "btmc.vn" không công bố thông tin vận chuyển, giao nhận; không có quy trình xử lý khiếu nại; không xây dựng chính sách bảo vệ thông tin cá nhân người tiêu dùng. Những thiếu sót này vi phạm nghiêm trọng các quy định bảo vệ quyền lợi khách hàng trong môi trường trực tuyến.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cũng phát hiện dấu hiệu hành vi cạnh tranh không lành mạnh: công ty có đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng từ các doanh nghiệp khác.
Trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền, Bảo Tín Minh Châu bị xác định vi phạm nhiều nội dung then chốt. Công ty ban hành quy định nội bộ sai thẩm quyền, không đầy đủ nội dung theo quy định pháp luật. Các quy trình nhận biết khách hàng, phân loại rủi ro rửa tiền, lưu trữ thông tin và đào tạo nhân sự đều không được thực hiện đúng.
Đặc biệt, Bảo Tín Minh Châu không có hệ thống để xác định khách hàng là người có ảnh hưởng chính trị – một tiêu chuẩn quan trọng trong kiểm soát rửa tiền. Việc không thực hiện báo cáo các giao dịch có giá trị lớn cũng bị đánh giá là vi phạm nghiêm trọng.
Cơ quan thanh tra nhận định, công ty không phân công hoặc không đăng ký cán bộ phụ trách hoạt động phòng chống rửa tiền, chưa đánh giá rủi ro hoặc không đào tạo nhân sự phù hợp, cho thấy việc tuân thủ pháp luật trong lĩnh vực này còn rất yếu.
Trong công tác kế toán và thuế, Bảo Tín Minh Châu cũng bị chỉ ra vi phạm: công ty đã hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn hàng hóa, dẫn đến việc làm giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp. Đây là hành vi sai phạm trong kê khai thuế và sử dụng hóa đơn chứng từ.
Chuyển thông tin sang Bộ Công an, phạt hơn 2,6 tỷ đồng
Ngay sau khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã có báo cáo gửi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về các hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự. Thống đốc đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra và xử lý theo quy định.
Song song đó, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cũng đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính với tổng số tiền hơn 2,64 tỷ đồng, liên quan đến các vi phạm về phòng chống rửa tiền và chế độ thông tin báo cáo trong hoạt động mua bán vàng miếng.
Trong phần kiến nghị xử lý, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu Bảo Tín Minh Châu chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính, nghiêm túc khắc phục và chấn chỉnh toàn diện hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền, cũng như chế độ kế toán, hóa đơn, thuế.
Công ty cũng được yêu cầu tuân thủ đầy đủ các quy định về niêm yết giá vàng, thực hiện nghiêm quy trình hoạt động thương mại điện tử, và đảm bảo các yêu cầu pháp lý về bảo vệ thông tin khách hàng.
Thị trường vàng thế giới tuần qua đã trải qua nhiều biến động, tính chung cả tuần giá vàng đã giảm 1,9%.
Công ty Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (Mã: PNJ) đã có phản hồi trước kết luận của Thanh tra Ngân hàng Nhà công bố vào tối 30/5.
Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính quyết định thành lập Ban Chỉ đạo Quốc gia triển khai Nghị quyết số 68 của Bộ Chính trị về phát triển kinh tế tư nhân.
Giá vàng trong nước sáng 31/5 đồng loạt giảm mạnh sau khi Ngân hàng Nhà nước thông báo về phát hiện nhiều vi phạm và thiếu sót nghiêm trọng tại các đơn vị kinh doanh vàng.
Tỷ lệ nội địa hóa trong doanh nghiệp điện tử Việt Nam hiện còn rất thấp, chỉ đạt 15% (tính cả doanh nghiệp FDI), tính liên kết trong các doanh nghiệp còn ít.
Đã có trên 19.000 tổ chức, cá nhân, hộ kinh doanh trên địa bàn đăng ký sử dụng hóa đơn điện tử khởi tạo từ máy tính tiền, theo thống kê tính đến ngày 30/5 của Chi cục Thuế khu vực I.
0