Thanh tra NHNN: Tổng Giám đốc SJC tự định giá vàng
Ngày 30/5, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông báo số 1003/TB-TTNH4, công bố kết luận thanh tra tại SJC. Cuộc thanh tra được thực hiện theo Quyết định số 324/QĐ-TTGSNH2, tập trung vào ba nội dung chính: việc chấp hành pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng; công tác phòng, chống rửa tiền; thực hiện chế độ kế toán, hóa đơn, chứng từ, kê khai và nộp thuế.
Nhiều sai phạm trong quản lý giá vàng và báo cáo thông tin
Theo kết luận, dù SJC cơ bản thực hiện các quy định pháp luật như niêm yết giá vàng, lập hóa đơn chứng từ, kê khai thuế... tuy nhiên, công ty vẫn tồn tại hàng loạt vi phạm nghiêm trọng. Trong đó, nổi bật là việc vi phạm chế độ báo cáo hoạt động mua, bán vàng miếng và có dấu hiệu cung cấp thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, nhằm thu hút khách hàng của đơn vị khác – hành vi bị xem là cạnh tranh không lành mạnh.
Đặc biệt, cơ chế xác định giá vàng tại SJC được xác định có rủi ro lớn. Giá mua và bán do một mình Tổng giám đốc quyết định mà không có quy trình nội bộ hay chỉ tiêu cụ thể để làm căn cứ xác lập giá. Các bộ phận liên quan cũng không được phân công trách nhiệm rõ ràng trong việc tham mưu xác định giá. Việc thiếu quy chuẩn này được cho là có thể tác động tiêu cực đến thị trường vàng, nhất là khi SJC chiếm thị phần lớn.
Công tác phòng chống rửa tiền tại SJC bị đánh giá yếu kém, với nhiều sai phạm kéo dài. Công ty chưa ban hành đầy đủ các quy định nội bộ, không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài có ảnh hưởng chính trị, không báo cáo giao dịch có giá trị lớn, không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền.
Bên cạnh đó, công ty cũng không tổ chức đào tạo, bồi dưỡng nhân viên về phòng chống rửa tiền, chưa đánh giá và cập nhật rủi ro, chưa quy định cụ thể tần suất cập nhật thông tin khách hàng. Công tác nhận biết và xác minh thông tin khách hàng – đặc biệt là tổ chức – còn nhiều thiếu sót. Một loạt quy định quan trọng khác như thời hạn trì hoãn giao dịch đáng ngờ, cách thức giao tiếp với khách hàng đáng ngờ… cũng bị bỏ ngỏ.
Thanh tra còn phát hiện SJC phát hành hóa đơn không có mã của cơ quan thuế, chưa xử lý hóa đơn sai sót đúng quy định. Đáng chú ý, công ty đã hạch toán khoản dự phòng giảm giá hàng tồn kho vào giá vốn, dẫn đến làm giảm thu nhập chịu thuế và giảm nghĩa vụ thuế thu nhập doanh nghiệp. Một số bảng kê thuế còn ghi thiếu hoặc sai thông tin cá nhân khách hàng.
Xử lý và kiến nghị mạnh tay từ Ngân hàng Nhà nước
Ngay sau khi kết thúc thanh tra, Ngân hàng Nhà nước đã chuyển thông tin có dấu hiệu vi phạm hình sự về hóa đơn, kế toán, thuế sang Bộ Công an để xác minh và điều tra theo thẩm quyền. Đồng thời, Chánh Thanh tra NHNN cũng đã ra quyết định xử phạt hành chính Công ty SJC tổng số tiền 2,14 tỷ đồng cho các hành vi vi phạm về chế độ thông tin báo cáo và phòng, chống rửa tiền.
Bên cạnh đó, kết luận thanh tra nêu rõ nhiều kiến nghị xử lý, yêu cầu SJC nghiêm túc chấn chỉnh, chấm dứt các vi phạm về báo cáo, rửa tiền và thuế; xây dựng cơ chế xác định giá vàng rõ ràng, minh bạch; đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.
Ngoài kiến nghị xử lý nội bộ SJC, Thanh tra NHNN cũng kiến nghị Ngân hàng Nhà nước xem xét, hoàn thiện các cơ chế, chính sách quản lý hoạt động kinh doanh vàng, đặc biệt trong bối cảnh thị trường vàng có diễn biến phức tạp thời gian gần đây.
Kết luận thanh tra là lời cảnh báo mạnh mẽ về việc siết chặt quản lý thị trường vàng, tránh tình trạng thao túng giá, vi phạm nghĩa vụ thuế và tiềm ẩn rủi ro rửa tiền – đặc biệt với các doanh nghiệp đầu ngành như SJC.
Thị trường vàng thế giới tuần qua đã trải qua nhiều biến động, tính chung cả tuần giá vàng đã giảm 1,9%.
Công ty Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (Mã: PNJ) đã có phản hồi trước kết luận của Thanh tra Ngân hàng Nhà công bố vào tối 30/5.
Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính quyết định thành lập Ban Chỉ đạo Quốc gia triển khai Nghị quyết số 68 của Bộ Chính trị về phát triển kinh tế tư nhân.
Giá vàng trong nước sáng 31/5 đồng loạt giảm mạnh sau khi Ngân hàng Nhà nước thông báo về phát hiện nhiều vi phạm và thiếu sót nghiêm trọng tại các đơn vị kinh doanh vàng.
Tỷ lệ nội địa hóa trong doanh nghiệp điện tử Việt Nam hiện còn rất thấp, chỉ đạt 15% (tính cả doanh nghiệp FDI), tính liên kết trong các doanh nghiệp còn ít.
Đã có trên 19.000 tổ chức, cá nhân, hộ kinh doanh trên địa bàn đăng ký sử dụng hóa đơn điện tử khởi tạo từ máy tính tiền, theo thống kê tính đến ngày 30/5 của Chi cục Thuế khu vực I.
0